北银理财京华远见春系列易淘金 5 号现金管理类理财产品
2026 年一季度投资报告
报告期（2026 年 1 月 1 日 － 2026 年 3 月 31 日）
管理人：北银理财有限责任公司
托管人：北京银行股份有限公司
报告日期：2026 年 4 月 22 日
★一、重要提示
1.本报告适用于北银理财京华远见春系列易淘金5号现金管理类理财产品。本报告期自2026年1月1日起至2026年3月31日止。
2.本报告由北银理财有限责任公司（以下简称“北银理财 ”）制作，理财信息可供参考。北银理财保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。北银理财承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财产品资产，但不保证理财产品本金和收益。理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。
3.本报告中除理财产品运作信息之外的分析、观点所基于的信息均来源于市场第三方公开资料，北银理财对此类信息的准确性及完整性不作任何保证。本报告是为投资者提供的参考资料，不能作为投资研究决策的依据，不能作为道义的、责任的和法律的依据或者凭证，北银理财不承担因使用本报告而产生的法律责任。
4.本报告所载的分析、观点仅为本报告出具日的观点和判断，此类分析、观点无需通知即可随时更改。本报告中所做的预测基于相应的假设，任何假设的变化可能会显著地影响所预测的回报。在不同时期，北银理财可能会发出与本报告所载分析、观点、预测不一致的研究报告。
5.理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读理财产品销售文件。
6.北银理财对本报告保留随时补充、更正和修订的权利，以及最终解释权。
二、产品概况
产品名称 | 北银理财京华远见春系列易淘金 5 号现金管理类理财产品（以下简称“本理财产品 ”） |
产品代码 | TG01231019 |
产品登记编码 | Z7008923000180 |
产品类型 | 固定收益类 |
产品募集方式 | 公募 |
产品运作模式 | 开放式 |
产品成立日 | 2024 年 8 月 22 日 |
产品风险评级 | 低风险（PR1） |
产品管理人 | 北银理财有限责任公司 |
产品托管人 | 北京银行股份有限公司 |
托管账号 | 户名：北银理财有限责任公司（京华远见春系列易淘金 5 号） 账号：20000062834000140889764 开户行：北京银行总行营业部 |
三、产品存续规模及收益表现
1.报告期内产品净值表现
单位：元
主要财务指标 | 报告期（2026 年 1 月 1 日-2026 年 3 月 31 日） |
产品存续规模 （期末产品资产净值） | 产品资产净值：14127454111.7 A 类份额：6201925382.6 C 类份额：6789679369.54 F 类份额：92564895.73 FS 类份额：894021540.1 H 类份额：29643388.55 J 类份额：21715997.44 K 类份额：3727209.47 P 类份额：34169321.71 Z 类份额：60007006.56 |
期末产品份额净值 | 产品份额净值：1.000000 A 类份额：1.000000 C 类份额：1.000000 F 类份额：1.000000 FS 类份额：1.000000 H 类份额：1.000000 J 类份额：1.000000 K 类份额：1.000000 P 类份额：1.000000 Z 类份额：1.000000 |
期末产品份额累计净值 | 产品份额累计净值：1.028129 A 类份额：1.028468 C 类份额：1.003935 F 类份额：1.012825 FS 类份额：1.005674 H 类份额：1.014301 J 类份额：1.005043 K 类份额：1.002204 P 类份额：1.013730 Z 类份额：1.000233 |
注：①产品资产净值=产品资产总值-产品负债总值；
②产品份额净值=产品资产净值/产品份额总额；
③产品份额累计净值=产品份额净值+每1份理财产品份额自本理财产品成立以来的分红除权的金额（若有）。
★上述所列数据截止到报告期内最后一个证券交易所交易日。
2.产品收益表现
产品运作期 | 本报告期 | 产品成立以来 |
年化收益率 | 年化收益率：1.64% A 类份额：1.72% C 类份额：1.53% | 年化收益率：1.74% A 类份额：1.77% C 类份额：1.54% |
F 类份额：1.43% FS 类份额：1.63% H 类份额：1.63% J 类份额：1.53% K 类份额：1.71% P 类份额：1.63% Z 类份额：1.70% | F 类份额：1.51% FS 类份额：1.77% H 类份额：1.68% J 类份额：1.64% K 类份额：1.71% P 类份额：1.60% Z 类份额：1.70% |
注：本报告期年化收益率=[(报告期末份额累计净值-报告期初份额累计净值)/报告期初份额单位净值/报告期间天数*365*100（%）
四、管理人报告
1.管理人对报告期内理财产品的投资策略说明
（1）报告期内理财产品的投资策略和运作分析
本投资运作期内，资金价格维持低位，流动性环境较宽松。各类资产价格震荡格局，短端债券类资产表现强势。本产品积极参与同业存单、短期高等级信用债的一二级市场投资，积累票息及利差收益。同时，持续提升负债端稳定性，在保持产品的高流动性基础上，有效提高产品静态收益。
（2）管理人对未来的市场展望
展望二季度，债市的宏观政策环境面临新的变化，地缘冲突带来的输入型通胀压力持续显现，国内二季度经济复苏动能面临考验；流动性维持宽裕，但降准降息窗口未明确；债券供给压力明显上升。预计利率债延续震荡格局，信用债风险总体可控，利差难有大幅走阔基础，票息策略仍是核心投资逻辑。
2.理财产品在报告期内参与关联方交易情况
(1)理财产品在报告期内投资关联方发行的证券情况
关联方名称 |
证券代码 |
证券简称 | 报告期内买入证券 | |
数量（单位：张） | 总金额（单位：人 民币元） | |||
- | - | - | - | - |
- | - | - | - | - |
- | - | - | - | - |
(2)理财产品在报告期内投资关联方承销的证券情况
关联方名称 |
证券代码 |
证券简称 | 报告期内买入证券 | |
数量（单位：张） | 总金额（单位：人 民币元） | |||
- | - | - | - | - |
- | - | - | - | - |
- | - | - | - | - |
(3) 理财产品在报告期内投资关联方发行的资产管理产品情况
关联方名称 |
资产管理产品名称 |
资产管理产品 管理费率 |
报告期内投资金额（单位：人民币元） |
- | - | - | - |
- | - | - | - |
- | - | - | - |
(4)理财产品在报告期内其他关联交易
交易类型 |
关联方名称 |
总金额（单位：人民币元） |
托管费 | 北京银行股份有限公司 | 207,757.21 |
销售手续费 | 北京农村商业银行股份有限 公司 | 36,028.55 |
销售手续费 | 北京银行股份有限公司 | 1,368,690.51 |
其他关联方 | - | - |
五、托管人报告
1.托管人报告
托管人声明：在本报告期内，托管人严格遵守有关法律法规、托管协议关于托管人职责的约定，尽职尽责地履行了托管人应尽的义务，不存在损害理财产品份额持有人利益的行为。
在管理人提供的各项数据和信息真实、准确、有效的前提下，在托管人能够知悉和掌握的情况范围内，托管人对管理人报告中产品存续规模及收益表现进行了复核，未发现存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的情形。
六、投资组合报告
1.投资组合概况
（1）报告期末投资组合资产配置情况
序 | 项目 | 直接投资 | 间接投资 |
号 | 金额（单位： 人民币元） | 占产品总资 产的比例 | 金额（单位：人民币 元） | 占产品总资 产的比例 | |
1 | 现金及银行存款 | 4,341,009,167.53 | 30.72% | 4,901,716,901.38 | 34.69% |
2 | 固定收益投资 | 0.00 | 0.00% | 4,887,244,029.06 | 34.59% |
3 | 权益投资 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
4 | 商品及金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
5 | 公募资管产品投资 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
6 | 私募资管产品投资 | 9,788,960,930.44 | 69.28% | 0.00 | 0.00% |
7 | 合计 | 14,129,970,097.97 | 100.00% | 9,788,960,930.44 | 69.28% |
注：①占产品总资产的比例=资产余额/产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）；
②私募资管产品投资的合计金额为间接投资的各类资产投资金额之和。
（2）投资组合流动性分析
本报告期末持有的现金或到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券等资产占产品资产净值比重不低于 5%，产品无显著流动性风险。
（3）报告期末产品杠杆水平
报告期末产品杠杆率达到 100.02%。
2.报告期末投资组合前十项资产
序号 | 投资标的名称 | 资产规模（万元） | 资产比例 |
1 | 活期存款及清算款 | 442,691.19 | 31.33% |
2 | 债券买入返售 | 339,647.40 | 24.04% |
3 | 26 浙商银行 CD005 | 8,096.78 | 0.57% |
4 | 26 江苏银行 CD011 | 8,096.45 | 0.57% |
5 | 26 江苏银行 CD005 | 8,064.16 | 0.57% |
6 | 26 工商银行 CD020 | 8,063.53 | 0.57% |
7 | 25 徽商银行 CD219 | 7,924.93 | 0.56% |
8 | 26 江苏银行 CD013 | 7,839.79 | 0.55% |
9 | 21 陕煤化 MTN005 | 7,754.16 | 0.55% |
10 | 25 工商银行 CD283 | 6,431.33 | 0.46% |
注: ①资产比例=资产余额/产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）；
②本表列示穿透后资产规模占比较高的前十项资产。
3.产品投资风险情况
（1）产品债券持仓风险及价格波动情况
报告期内，本产品所投资债券的市场价格波动处于合理区间范围内。
（2）产品股票持仓风险及价格波动情况
报告期内，本产品所投资股票的市场价格波动处于合理区间范围内。
（3）产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
报告期内，本产品所投资衍生品的市场价格波动处于合理区间范围内。
4.非标准化债权资产情况
序号 | 融资客户 | 项目名称 | 剩余融资期限 （天） | 到期收益分配 | 交易结构 | 风险状况 |
- | - | - | - | - | - | - |
七、现金管理类理财产品持有份额不低于 20%投资者情况
（一）投资者持有份额情况
序号 | 投资者类别 | 日期 | 持有份额 （份） | 较前一日变动 | 占总份额比例 （%） |
- | - | - | - | - | - |
（二）产品风险信息
报告期内该产品不涉及投资者持有份额比例超过 20%的情形。
备查文件目录
1.备查文件目录
《北银理财京华远见春系列易淘金 5 号现金管理类理财产品2026 年一季度投资报告》
2.存放地点
北京市西城区金融大街甲9 号金融街中心 A 座
3.查阅方式
代销机构北京银行官方网站：http://www.bankofbeijing.com.cn
代销机构内蒙古银行官方网站：http://www.boimc.com.cn
代销机构兴业银行官方网站：http://www.cib.com.cn
代销机构中原银行官方网站：http://www.zybank.com.cn
代销机构北京农商银行官方网站：https://www.bjrcb.com
代销机构浙江农商联合银行官方网站：http://www.zj96596.com
代销机构日照银行官方网站：https://www.bankofrizhao.com.cn
代销机构苏州银行官方网站：http://www.suzhoubank.com
代销机构嘉兴银行官方网站：https://www.bojx.com
代销机构九江银行官方网站：http://www.jjccb.com
代销机构郑州银行官方网站：https://www.zzbank.cn
代销机构广发银行官方网站：https://www.cgbchina.com.cn/
代销机构平安银行官方网站：http://www.pingan.com
直销机构北银理财官方网站：https://www.beijingbobwealth.com.cn
代销机构北京银行客户服务热线：95526
代销机构内蒙古银行客户服务热线：40005-96019
代销机构兴业银行客户服务热线：95561
代销机构中原银行客户服务热线：95186
代销机构北京农商银行客户服务热线：96198
代销机构浙江农商联合银行客户服务热线：96596
代销机构日照银行客户服务热线：400-68-96588
代销机构苏州银行客户服务热线：96067
代销机构嘉兴银行客户服务热线：0573-96528
代销机构九江银行客户服务热线：95316
代销机构郑州银行客户服务热线：95097
代销机构广发银行客户服务热线：400-830-8003
代销机构平安银行客户服务热线：95511
直销机构北银理财客户服务热线：010-68800829
