第一章 基本信息
产品名称 | 浙银理财琮简涌金日开 8 号理财产品 |
产品代码 | ZYYJG00430 |
登记编码 | Z7011826000102 （可在中国理财网 www.chinawealth.com.cn 查询产品信息） |
募集方式 | 公募 |
运作模式 | 开放式净值型 |
投资性质 | 固定收益类 |
风险等级 | 二级(R2-中低) （该等级为理财产品发行机构评定结果） |
产品起始日期 | 2026 年 04 月 01 日 |
计划终止日期 | 无固定期限 |
第二章 收益表现
2.1 报告期内产品净值情况
非现管类产品
金额单位：人民币元
份额类型 |
时点指标 | 区间指标 （今年以来）： | |||||
日期 | 份额净 值（元/ 份） |
份额总数 | 份额累计 净值（元/ 份） |
资产净值（元） |
净值增长率 | ||
ZYYJG0043A | 2026-06-30 | 1.0054 | 15,502,809.24 | 1.0054 | 15,586,156.22 | 今年 以来 | 0.5400% |
ZYYJG0043B | 2026-06-30 | 1.0047 | 4,530,506.31 | 1.0047 | 4,551,691.28 | 今年 以来 | 0.4700% |
ZYYJG0043C | 2026-06-30 | 1.0049 | 68,901,278.90 | 1.0049 | 69,241,915.43 | 今年 以来 | 0.4900% |
2.2 报告期内产品收益分配情况
金额单位： 人民币元
销售代码 | 收益分配基准日 | 权益登记日 | 除息日 | 红利发放日 | 每 10 份额现金分红 |
- | - | - | - | - | - |
该产品报告期内未发生分红。
第三章 管理人报告
3.1 报告期内产品投资策略与运作情况
本季度内，基本面缓慢修复，资金面维持宽松，债市整体维持震荡偏强格局，收益率先下后上。本理财产品在保证组合流动性和安全性的基础上， 保持一定产品久期，通过资本利得增厚产品收益。
3.2 产品未来表现展望
预计 2026 年三季度债券市场维持震荡走势，供给端政府债发行放量对长端利率可能构成扰动，不过基本面与资金面仍有支撑。本理财产品整体久期适中， 将结合市场情况及时调整持仓结构，积极获取稳健收益。
第四章 托管人报告
本报告期内，我行作为产品托管人严格遵守有关法律法规、托管协议关于托管人职责的约定，尽职尽责地履行了托管职责。托管人对管理人报告中的财务数据进行了复核，未发现存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的情形。穿透后底层资产数据由管理人提供。
第五章 资产持仓
5.1 报告期末持有资产情况
序号 | 资产类别 | 穿透前占总资产比例 | 穿透后占总资产比例 |
1 | 现金及银行存款 | 10.72% | 10.37% |
2 | 同业存单 | 0.00% | 7.19% |
3 | 拆放同业及债券买入返售 | 0.00% | 0.00% |
4 | 债券 | 0.00% | 70.49% |
5 | 非标准化债权类资产 | 0.00% | 0.00% |
6 | 权益类投资 | 0.00% | 0.00% |
7 | 金融衍生品 | 0.00% | 0.00% |
8 | 境外资产 | 0.00% | 0.00% |
9 | 商品类资产 | 0.00% | 0.00% |
10 | 另类资产 | 0.00% | 0.00% |
11 | 公募基金 | 0.00% | 11.95% |
12 | 私募基金 | 0.00% | 0.00% |
13 | 资产管理产品 | 89.28% | 0.00% |
14 | 委外投资——协议方式 | 0.00% | 0.00% |
15 | 其他资产 | 0.00% | 0.00% |
本产品截至报告期末的穿透后杠杆率为 110.61%。
备注：占总资产比例保留两位小数，因四舍五入原因，可能存在尾差。
5.2 报告期末持有前十项资产情况
金额单位：人民币元
序 号 | 资产名称 | 资产类别 | 资产代码 | 持有金额 | 占总资产的比例 |
1 | 银行存款 | 现金及银行存款 | 现金及银行存款 | 10,254,196.29 | 10.37% |
2 | 26 广发银行CD060 | 同业存单 | 112620060 | 3,552,802.10 | 3.59% |
3 | 26 武汉经开PPN001 | 债券 | 032680283 | 3,120,349.59 | 3.16% |
4 | 22 邮储银行二级 01 | 债券 | 2228017 | 2,215,883.22 | 2.24% |
5 | 博时中债 5-10农发行 E | 公募基金 | 023156 | 2,155,449.25 | 2.18% |
6 | 上银中债 5-10 年国开行债券 指数 A |
公募基金 |
013138 |
2,063,857.40 |
2.09% |
7 | 南方中债 7-10 年国开行债券 指数 D |
公募基金 |
022724 |
2,062,213.80 |
2.09% |
8 | 广发中债 7-10 年国开债指数 D | 公募基金 | 021609 | 2,061,712.22 | 2.09% |
9 | 21 建设银行二级 01 | 债券 | 2128025 | 1,860,748.82 | 1.88% |
10 | 24 新运城发MTN001 | 债券 | 102480492 | 1,836,054.97 | 1.86% |
备注：占总资产比例保留两位小数，因四舍五入原因，可能存在尾差。
5.3 报告期末持有非标准化债权类资产情况
金额单位：人民币元
序号 |
融资客户 |
项目情况 | 投资本金（元） | 剩余融资期限 （天） | 到期收益分配 |
交易结构 |
风险情况 |
- | - | - | - | - | - | - | - |
该产品未持有非标准化债权类资产，不适用。
5.4 报告期内关联交易情况
5.4.1 产品投资关联方发行或承销的证券
本产品 2026 年第二季度投资关联方发行或承销的证券。
序号 | 关联方名称 | 证券代码 | 证券名称 | 交易种类 | 交易金额（元） |
1 | 浙商银行股 份有限公司 | 102581528 | 25 恒力石化MTN001 | 买入 | 26347.88 |
2 | 东方证券股份有限公司 | 312610004 | 26 工行 TLAC 非资本 债 01BC | 买入 | 34645.99 |
3 | 浙商银行股 份有限公司 | 012681193 | 26 盐城国投SCP001 | 买入 | 43443.11 |
4 | 东方证券股 份有限公司 | 282832 | 26 宜昌 01 | 买入 | 55248.08 |
5 | 浙商银行股 份有限公司 | 042680123 | 26 恒力石化CP001 | 买入 | 10212.97 |
6 | 东方证券股 份有限公司 | 232580008 | 25 工行二级资本债 02BC | 买入 | 80540.65 |
7 | 浙商银行股 份有限公司 | 032680283 | 26 武汉经开PPN001 | 买入 | 40754.74 |
本产品 2026 年半年度投资关联方发行或承销的证券。
序号 | 关联方名称 | 证券代码 | 证券名称 | 交易种类 | 交易金额（元） |
1 | 浙商银行股 份有限公司 | 102581528 | 25 恒力石化MTN001 | 买入 | 26347.88 |
2 | 东方证券股份有限公司 | 312610004 | 26 工行 TLAC 非资本 债 01BC | 买入 | 34645.99 |
3 | 浙商银行股 份有限公司 | 012681193 | 26 盐城国投SCP001 | 买入 | 43443.11 |
4 | 东方证券股 份有限公司 | 282832 | 26 宜昌 01 | 买入 | 55248.08 |
5 | 浙商银行股 份有限公司 | 042680123 | 26 恒力石化CP001 | 买入 | 10212.97 |
6 | 东方证券股 份有限公司 | 232580008 | 25 工行二级资本债 02BC | 买入 | 80540.65 |
7 | 浙商银行股 份有限公司 | 032680283 | 26 武汉经开PPN001 | 买入 | 40754.74 |
5.4.2 产品投资关联方发行的资产管理产品
本产品 2026 年第二季度投资关联方发行的资产管理产品。
序号 | 关联方名称 | 资产类别 | 资产名称 | 交易种类 | 交易金额（元） |
- | - | - | - | - | - |
本产品 2026 年半年度投资关联方发行的资产管理产品。
序号 | 关联方名称 | 资产类别 | 资产名称 | 交易种类 | 交易金额（元） |
- | - | - | - | - | - |
5.4.3 产品其他关联交易
本产品 2026 年第二季度其他关联交易。
序号 |
关联方名称 |
资产名称 |
交易类型 |
交易金额（元） |
1 | 浙商银行股份有限公司 | 托管费 |
- | 309.90 |
本产品 2026 年半年度其他关联交易。
序号 |
关联方名称 |
资产名称 |
交易类型 |
交易金额（元） |
1 | 浙商银行股份有限公司 | 托管费 |
- | 309.90 |
备注：
第六章 风险分析
6.1 理财投资组合流动性风险分析
本理财产品投资运作正常，流动性风险可控。
6.2 理财投资组合其他风险分析
本理财产品投资运作正常，其他风险可控。
第七章 投资账户信息
序号 | 账户类型 | 账户名称 | 账户号码 | 开户单位 |
1 |
托管账户 | 浙银理财琮简涌 金日开 8 号理财 产品 |
3310008880120100500878 | 浙商银行股份有限公司 |
第八章 理财投资合作机构信息
序号 | 投资合作机构名称 | 合作类型 |
1 | 西部信托有限公司 | 管理人 |
2 | 江苏省国际信托有限责任公司 | 管理人 |
3 | 国联证券资产管理有限公司 | 管理人 |
报告期末，本理财产品项下投资资产涉及的理财投资合作机构
第九章 影响投资者决策的其他重要信息
无
本产品相关财务数据与托管行核对一致，特此公告。
