渝农商理财有限责任公司渝农商理财兴时丰收（最短持有 14天）每日开放 8 号 2026 年第二季度暨半年度投资管理报告
一、重要提示：理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，渝农商理财有限责任公司提醒您“理财非存款，产品有风险，投资需谨慎”。
二、产品简介
产品名称 | 渝农商理财兴时丰收（最短持有 14 天）每日开放8 号 |
产品编号 | 24GSGK13118 |
理财系统登记编码 | Z7002724000713 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
产品类别 | 固定收益类公募产品 |
管理人内部风险评级 | 二级（理财产品评级应当以代理销售机构最终披露的评级结果为准） |
报告期末理财产品份额总额（份） | 1,095,378,150.15 |
A 份额业绩比较基准 | 中国人民银行公布的活期存款利率+0.65%（本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。） |
B 份额业绩比较基准 | 中国人民银行公布的活期存款利率+0.65%（本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。） |
C 份额业绩比较基准 | 中国人民银行公布的活期存款利率+0.65%（本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。） |
D 份额业绩比较基准 | 中国人民银行公布的活期存款利率+0.65%（本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。） |
E 份额业绩比较基准 | 中国人民银行公布的活期存款利率+0.65%（本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。） |
产品成立日 | 2025 年 01 月 08 日 |
产品到期日 | 长期 |
产品托管行 | 兴业银行股份有限公司 |
投资账户账号 | 346010100107571679 |
投资合作机构 | 中信信托有限责任公司,中国人保资产管理有限公司,中国对外经济贸易信托有限公司,中诚信托有限责任公司,信达澳亚基金管理有限公司,华润深国投信托有限公司,国投证券资产管理有限公司,大家资产管理有限责任公司,平安资产管理有限责任公司,建信信托有限责任公司,江苏省国际信托有限责任公司,西南证券股份有限公司,财通证券资产管理有限公司 |
报告期 | 2026 年 06 月 30 日 | |
下属分类份额 | 产品名称 | 份额代码 |
渝农商理财兴时丰收（最短持有 14天）每日开放 8 号 | 24GSGK13118A | |
渝农商理财兴时丰收（最短持有 14天）每日开放 8 号 | 24GSGK13118B | |
渝农商理财兴时丰收（最短持有 14天）每日开放 8 号 | 24GSGK13118C | |
渝农商理财兴时丰收（最短持有 14天）每日开放 8 号 | 24GSGK13118D | |
渝农商理财兴时丰收（最短持有 14天）每日开放 8 号 | 24GSGK13118E | |
三、收益表现情况
单位：人民币元
24GSGK13118A 期末资产净值 | 169,611,977.16 |
24GSGK13118A 期末产品份额净值 | 1.030679 |
24GSGK13118A 期末产品份额累计净值 | 1.030679 |
24GSGK13118B 期末资产净值 | 8,987,324.39 |
24GSGK13118B 期末产品份额净值 | 1.031397 |
24GSGK13118B 期末产品份额累计净值 | 1.031397 |
24GSGK13118C 期末资产净值 | 174,650,859.39 |
24GSGK13118C 期末产品份额净值 | 1.029067 |
24GSGK13118C 期末产品份额累计净值 | 1.029067 |
24GSGK13118D 期末资产净值 | 569,951,420.20 |
24GSGK13118D 期末产品份额净值 | 1.029819 |
24GSGK13118D 期末产品份额累计净值 | 1.029819 |
24GSGK13118E 期末资产净值 | 204,601,323.28 |
24GSGK13118E 期末产品份额净值 | 1.028480 |
24GSGK13118E 期末产品份额累计净值 | 1.028480 |
四、投资组合情况
（一）期末投资组合情况
单位：人民币元
序号 | 项目 | 穿透前 | 穿透后 |
持有金额 | 占产品总资产的比例（%） | 持有金额 | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 现金及银行存款 | 151,595,157.52 | 13.44 | 808,608,342.98 | 71.65 |
2 | 同业存单 | 0.00 | 0.00 | 56,481,571.58 | 5.01 |
3 | 拆放同业及债券买入返售 | 0.00 | 0.00 | 71,687,005.20 | 6.35 |
4 | 债券 | 0.00 | 0.00 | 90,867,094.02 | 8.05 |
5 | 非标准化债权类资产 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
6 | 权益类投资 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
7 | 金融衍生品 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
8 | 代客境外理财投资 QDII | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
9 | 商品类资产 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
10 | 另类投资 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
11 | 公募基金 | 0.00 | 0.00 | 100,896,732.19 | 8.94 |
12 | 私募基金 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
13 | 资产管理产品 | 976,267,975.24 | 86.56 | 0.00 | 0.00 |
14 | 委外投资-协议方式 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
合计 | 1,127,863,132.76 | 100.00 | 1,128,540,745.97 | 100.00 |
备注：上述资产金额为该期产品资产市值。因末位数字四舍五入，可能存在尾差。
（二）期末投资组合杠杆情况
报告期末本产品总资产未超过该产品净资产规模的 140%，符合产品杠杆比例的要求。
（三）期末投资组合穿透前持仓前十大资产情况
序号 | 资产名称 | 持有金额（元） | 占比（%） |
1 | 平安资产创赢 179 号资产管理产品 | 329,005,692.18 | 29.17 |
2 | 大家资产管理有限责任公司稳健精选101 号固定收益类资产管理产品 | 153,042,425.12 | 13.57 |
3 | 银行存款 | 151,595,157.52 | 13.44 |
4 | 建信信托-尊鑫 20 号集合资金信托计 划 | 84,443,831.68 | 7.49 |
5 | 西南证券恒享 13 号集合资产管理计划 | 50,081,648.32 | 4.44 |
6 | 西南证券恒享 3 号集合资产管理计划 | 48,259,670.01 | 4.28 |
7 | 中信信托安享 52 号证券投资集合资金 信托计划 | 43,625,967.34 | 3.87 |
8 | 西南证券恒享 14 号集合资产管理计划 | 40,160,327.67 | 3.56 |
9 | 建信信托-尊鑫 66 号集合资金信托计 划 | 30,215,357.69 | 2.68 |
10 | 中国人保资产稳盈添利 13 号产品 | 29,580,143.28 | 2.62 |
备注：上述资产金额为该期产品资产市值。因末位数字四舍五入，可能存在尾差。
（四）期末投资组合穿透后持仓前十大资产情况
序号 | 资产名称 | 持有金额（元） | 占比（%） |
1 | 银行存款 | 808,608,342.98 | 71.65 |
2 | 逆回购 | 71,687,005.20 | 6.35 |
3 | 25 工商银行 CD220 | 14,805,454.98 | 1.31 |
4 | 25 工商银行 CD283 | 14,710,659.32 | 1.30 |
5 | 信澳慧管家 F | 14,445,161.00 | 1.28 |
6 | 国联现金增利货币 C | 10,763,440.27 | 0.95 |
7 | 大成恒丰宝货币 B | 10,763,440.27 | 0.95 |
8 | 中信建投稳丰 63 个月债 | 6,823,652.50 | 0.60 |
9 | 24 南城 01 | 6,703,241.51 | 0.59 |
10 | 中信建投凤凰货币 B | 6,278,673.49 | 0.56 |
备注：上述资产金额为该期产品资产市值。因末位数字四舍五入，可能存在尾差。
五、非标准化债权类资产投资情况
期末理财产品持有非标准化债权类资产情况如下：
序号 |
融资客户 |
项目名称 | 剩余融资期限（天） |
到期收益分配 |
交易结构 |
风险状况 |
/ | / | / | / | / | / | / |
六、关联交易情况
（一）2026 年第二季度，理财产品投资的关联方交易明细如下：
序号 | 资产名称 | 资产类别 | 资产代码 | 交易类型 | 累计发生金额（元） | 关联方名称 |
1 | 西南证券恒享 13 号集合资产 管理计划 | 债券类资产管理计划 |
XNZQHX013 | 净值型项目申购 | 20,000,000. 00 | 西南证券股份有限公司 |
2 | 西南证券恒享 14 号集合资产 管理计划 | 债券类资产管理计划 |
XNZQHX014 | 净值型项目申购 | 20,000,000. 00 | 西南证券股份有限公司 |
3 | 西南证券恒享 13 号集合资产 管理计划 | 债券类资产管理计划 |
XNZQHX013 | 净值型项目申购 | 30,000,000. 00 | 西南证券股份有限公司 |
（二）期末理财产品持有的关联方交易明细如下：
序号 | 资产名称 | 资产类别 | 资产代码 | 交易数量（张） | 持有金额（元） | 关联方名称 |
1 | 西南证券恒享 3 号集合资产管 理计划 | 债券类资产管理计划 |
XNZQHX003 | 47,495,000 .50 | 48,259,67 0.01 | 西南证券股份有限公司 |
2 | 西南证券恒享 2 号集合资产管 理计划 | 债券类资产管理计划 |
XNZQHX002 | 13,956,008 .80 | 14,177,90 9.34 | 西南证券股份有限公司 |
3 | 西南证券恒享 6 号集合资产管 理计划 | 债券类资产管理计划 |
XNZQHX006 | 12,998,200 .18 | 13,213,97 0.30 | 西南证券股份有限公司 |
4 | 西南证券恒享 14 号集合资产 管理计划 | 债券类资产管理计划 |
XNZQHX014 | 39,916,834 .98 | 40,160,32 7.67 | 西南证券股份有限公司 |
5 | 西南证券恒享 13 号集合资产 管理计划 | 债券类资产管理计划 |
XNZQHX013 | 49,782,950 .62 | 50,081,64 8.32 | 西南证券股份有限公司 |
（三）报告期内，产品向关联方支付的费用
序号 | 费用类型 | 累计发生金额（元） | 关联方名称 |
1 |
托管费 |
22,040.41 |
兴业银行股份有限公司 |
七、信贷资产受 (收)益权情况
期末理财产品持有的信贷资产受(收)益权资产如下：
序号 |
资产名称 |
原始权益人名称 |
交易日 | 项目剩余融资期 限 （天） |
持有金额（元） |
/ | / | / | / | / | / |
八、金融工具风险及管理
本期产品在日常经营活动中涉及风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。我司通过相关程序和规章制度对上述风险进行严格控制。
（一） 信用风险
信用风险是指产品在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者产品所投资证券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，导致产品资产损失和收益变化的风险。本产品投资于具有较高主体评级、履约能力较强的高信用债券及较高信用评级交易对手发行的同业往来资产，保持对资产持有期间债券发行人和交易对手的经营状况及与其偿付能力相关舆情的密切关注，严控信用风险。
（二） 流动性风险
流动性风险是指产品所持金融工具变现的难易程度。本产品以流动性较强的投资品种为核心，投资范围包括但不限于银行存款、同业存单、银行间债券市场和证券交易所发行的债券、质押式回购等；同时，持续监测、分析流动性指标，定期预测产品流动性需求，严格按照相关制度办法进行流动性风险管理。
（三）市场风险
市场风险是指产品所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动而发生波动的风险。本产品主要投资于收益及期限相适宜的固定收益类资产，通过对国内外宏观经济形势、市场利率走势的研判，结合逐日盯市等，严控市场风险。
九、产品整体运作情况
（一）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或者不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉等损害投资者利益的情形。
十、托管人报告
本产品托管人为兴业银行股份有限公司。
报告期内，托管人严格遵守《商业银行理财业务监督管理办法》及相关法律法规规定、理财产品托管协议约定，诚信、尽责地履行了托管人义务，不存在损害理财产品投资者利益的行为。
报告期内，托管人根据自身能够获取的数据和信息，依据国家有关法律法规规定、理财产品托管协议的约定，对管理人在本理财产品的投资运作、资产净值的计算、收益的计算、理财产品费用开支等方面进行了必要的监督、复核和审查，未发现其存在任何损害本理财产品投资者利益的行为。
托管人根据自身能够获取的数据和信息，认真复核了管理人编制的同期定期报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况、份额变动及收益分配情况等穿透前的财务数据（具体内容以报告实际披露情况为准），认为其真实、准确和完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
渝农商理财有限责任公司
2026 年 07 月 20 日
