净值型理财产品定期披露公告
信银理财安盈象固收稳益日开188号理财产品
2026年半年度运行公告
（产品代码：AF252548）
理财产品管理人：信银理财有限责任公司
理财产品托管人：中信银行股份有限公司
报告送出日期：2026年7月20日
§1 重要提示
1.1 本报告适用于信银理财安盈象固收稳益日开188号理财产品。理财产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
1.2 理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财产品资产，但不保证理财产品本金和收益。
1.3 理财产品的过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。
1.4 本报告期自2026年1月1日起至2026年6月30日止，报告期末最后一个市场交易日为2026年6月30日。
1.5 除非本报告另有说明，本报告内的“元”均指“人民币元” 。
§2 理财产品基本信息
产品名称 | 信银理财安盈象固收稳益日开188号理财产品 |
产品代码 | AF252548 |
份额代码 | AF252548A AF252548B AF252548C AF252548D AF252548E AF252548H AF252548L AF252548M AF252548N AF252548P AF252548Q AF252548S AF252548U AF252548X AF252548Y |
登记编码 | Z7002625003104（可在中国理财网 www.chinawealth.com.cn查询产品信息） |
托管机构 | 中信银行股份有限公司 |
募集方式 | 公募 |
运作方式 | 开放式 |
投资性质 | 固定收益类 |
投资币种 | 人民币 |
期限类型 | T+0产品 |
募集起始日 | 2025年12月8日 |
募集结束日 | 2025年12月10日 |
运作起始日 | 2025年12月11日 |
到期日 | 长期 |
报告期末杠杆水平（%） | 105.51 |
§3 理财产品净值表现
3.1 报告期末净值表现
AF252548 | |
份额净值（元） | 1.008827 |
份额累计净值（元） | 1.008827 |
资产净值（元） | 25,623,485,400.76 |
份额总数（份） | 25,399,295,795.03 |
A类份额（AF252548A) | |
份额净值（元） | 1.009908 |
份额累计净值（元） | 1.009908 |
份额累计分红金额（元） | - |
资产净值（元） | 7,294,576,875.82 |
份额总数（份） | 7,223,011,226.33 |
成立以来年化收益率（%） （2025.12.10-2026.06.30） | 1.79 |
业绩比较基准 | 1.70%-2.30%(2025/12/11-2026/06/03) 中债-新综合全价(1年以下)指数(2026/06/04-2026/06/30) |
B类份额（AF252548B) | |
份额净值（元） | 1.008917 |
份额累计净值（元） | 1.008917 |
份额累计分红金额（元） | - |
资产净值（元） | 1,679,376,596.46 |
份额总数（份） | 1,664,533,368.93 |
成立以来年化收益率（%） （2025.12.24-2026.06.30） | 1.73 |
业绩比较基准 | 1.65%-2.25%(2025/12/23-2026/06/03) 中债-新综合全价(1年以下)指数(2026/06/04-2026/06/30) |
C类份额（AF252548C) | |
份额净值（元） | 1.008432 |
份额累计净值（元） | 1.008432 |
份额累计分红金额（元） | - |
资产净值（元） | 5,008,748,138.82 |
份额总数（份） | 4,966,867,527.84 |
成立以来年化收益率（%） （2026.01.09-2026.06.30） | 1.78 |
业绩比较基准 | 1.70%-2.30%(2026/01/08-2026/06/03) 中债-新综合全价(1年以下)指数(2026/06/04-2026/06/30) |
D类份额（AF252548D) | |
份额净值（元） | 1.010174 |
份额累计净值（元） | 1.010174 |
份额累计分红金额（元） | - |
资产净值（元） | 311,067,073.70 |
份额总数（份） | 307,934,113.96 |
成立以来年化收益率（%） （2025.12.10-2026.06.30） | 1.83 |
业绩比较基准 | 1.72%-2.32%(2025/12/11-2026/01/04) 1.75%-2.35%(2026/01/05-2026/06/03) 中债-新综合全价(1年以下)指数(2026/06/04-2026/06/30) |
E类份额（AF252548E) | |
份额净值（元） | 1.008716 |
份额累计净值（元） | 1.008716 |
份额累计分红金额（元） | - |
资产净值（元） | 8,807,732,637.33 |
份额总数（份） | 8,731,628,759.48 |
成立以来年化收益率（%） （2026.01.04-2026.06.30） | 1.79 |
业绩比较基准 | 1.72%-2.32%(2025/12/31-2026/06/03) 中债-新综合全价(1年以下)指数(2026/06/04-2026/06/30) |
H类份额（AF252548H) | |
份额净值（元） | 1.000000 |
份额累计净值（元） | 1.000000 |
份额累计分红金额（元） | - |
资产净值（元） | 0.00 |
份额总数（份） | 0.00 |
成立以来年化收益率（%） （2026.01.15-2026.06.30） | 0.00 |
业绩比较基准 | 1.70%-2.30%(2026/01/14-2026/06/03) 中债-新综合全价(1年以下)指数(2026/06/04-2026/06/30) |
L类份额（AF252548L) | |
份额净值（元） | 1.000000 |
份额累计净值（元） | 1.000000 |
份额累计分红金额（元） | - |
资产净值（元） | 0.00 |
份额总数（份） | 0.00 |
成立以来年化收益率（%） （2026.01.15-2026.06.30） | 0.00 |
业绩比较基准 | 1.70%-2.30%(2026/01/14-2026/06/03) 中债-新综合全价(1年以下)指数(2026/06/04-2026/06/30) |
M类份额（AF252548M) | |
份额净值（元） | 1.008304 |
份额累计净值（元） | 1.008304 |
份额累计分红金额（元） | - |
资产净值（元） | 1,940,959.02 |
份额总数（份） | 1,924,973.36 |
成立以来年化收益率（%） （2026.01.15-2026.06.30） | 1.82 |
业绩比较基准 | 1.75%-2.35%(2026/01/14-2026/06/03) 中债-新综合全价(1年以下)指数(2026/06/04-2026/06/30) |
N类份额（AF252548N) | |
份额净值（元） | 1.000000 |
份额累计净值（元） | 1.000000 |
份额累计分红金额（元） | - |
资产净值（元） | 0.00 |
份额总数（份） | 0.00 |
成立以来年化收益率（%） （2026.01.15-2026.06.30） | 0.00 |
业绩比较基准 | 1.70%-2.30%(2026/01/14-2026/06/03) 中债-新综合全价(1年以下)指数(2026/06/04-2026/06/30) |
P类份额（AF252548P) | |
份额净值（元） | 1.007905 |
份额累计净值（元） | 1.007905 |
份额累计分红金额（元） | - |
资产净值（元） | 54,433,116.60 |
份额总数（份） | 54,006,171.71 |
成立以来年化收益率（%） （2026.01.21-2026.06.30） | 1.80 |
业绩比较基准 | 1.70%-2.30%(2026/01/20-2026/06/03) 中债-新综合全价(1年以下)指数(2026/06/04-2026/06/30) |
Q类份额（AF252548Q) | |
份额净值（元） | 1.007854 |
份额累计净值（元） | 1.007854 |
份额累计分红金额（元） | - |
资产净值（元） | 5,039.27 |
份额总数（份） | 5,000.00 |
成立以来年化收益率（%） （2026.01.21-2026.06.30） | 1.79 |
业绩比较基准 | 1.70%-2.30%(2026/01/20-2026/06/03) 中债-新综合全价(1年以下)指数(2026/06/04-2026/06/30) |
S类份额（AF252548S) | |
份额净值（元） | 1.008282 |
份额累计净值（元） | 1.008282 |
份额累计分红金额（元） | - |
资产净值（元） | 760,764,437.65 |
份额总数（份） | 754,515,291.49 |
成立以来年化收益率（%） （2026.01.15-2026.06.30） | 1.82 |
业绩比较基准 | 1.75%-2.35%(2026/01/14-2026/06/03) 中债-新综合全价(1年以下)指数(2026/06/04-2026/06/30) |
U类份额（AF252548U) | |
份额净值（元） | 1.005467 |
份额累计净值（元） | 1.005467 |
份额累计分红金额（元） | - |
资产净值（元） | 901,732,348.64 |
份额总数（份） | 896,829,124.68 |
成立以来年化收益率（%） （2026.02.02-2026.06.30） | 1.34 |
业绩比较基准 | 1.75%-2.35%(2026/01/30-2026/06/03) 中债-新综合全价(1年以下)指数(2026/06/04-2026/06/30) |
X类份额（AF252548X) | |
份额净值（元） | 1.008096 |
份额累计净值（元） | 1.008096 |
份额累计分红金额（元） | - |
资产净值（元） | 5,040.48 |
份额总数（份） | 5,000.00 |
成立以来年化收益率（%） （2026.01.21-2026.06.30） | 1.84 |
业绩比较基准 | 1.70%-2.30%(2026/01/20-2026/06/03) 中债-新综合全价(1年以下)指数(2026/06/04-2026/06/30) |
Y类份额（AF252548Y) | |
份额净值（元） | 1.006350 |
份额累计净值（元） | 1.006350 |
份额累计分红金额（元） | - |
资产净值（元） | 803,103,136.97 |
份额总数（份） | 798,035,237.25 |
成立以来年化收益率（%） （2026.02.10-2026.06.30） | 1.65 |
业绩比较基准 | 1.68%-2.28%(2026/02/09-2026/06/03) 中债-新综合全价(1年以下)指数(2026/06/04-2026/06/30) |
注：1、成立以来年化收益率=(期末累计净值-期初累计净值）/期初单位净值/成立以来的实际天数*365*100%。
2、以上收益率是根据理财产品成立以来的实际收益情况计算得出，赎回成本未计入，仅是一个参考指标，并非最终持有的到期收益率，投资者所能获得的最终收益以理财产品管理人实际支付为准。
3、过往业绩相关数据已经托管人核对。
4、根据监管要求，除现金管理类理财产品外，任意过往业绩展示区间均不得低于1个月。故成立不足一个月的净值型产品收益率展示为“-”。
5、理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。
6、业绩比较基准是基于产品性质、投资策略、过往经验等因素对产品设定的投资目标，不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺，投资须谨慎。本报告展示自2022年3月11日以来的业绩比较基准变动情况
,本产品业绩比较基准的调整公告及测算依据，详见信银理财官方网站。
3.2 报告期末最后一个交易日净值表现
产品代码/份额代码 | 份额净值(元) | 份额累计净值（元） | 资产净值（元） |
AF252548 | 1.008827 | 1.008827 | 25,623,485,400.76 |
产品代码/份额代码 | 份额净值(元) | 份额累计净值（元） | 资产净值（元） |
A类份额（AF252548A） | 1.009908 | 1.009908 | 7,294,576,875.82 |
B类份额（AF252548B） | 1.008917 | 1.008917 | 1,679,376,596.46 |
C类份额（AF252548C） | 1.008432 | 1.008432 | 5,008,748,138.82 |
D类份额（AF252548D） | 1.010174 | 1.010174 | 311,067,073.70 |
E类份额（AF252548E） | 1.008716 | 1.008716 | 8,807,732,637.33 |
H类份额（AF252548H） | 1.000000 | 1.000000 | 0.00 |
L类份额（AF252548L） | 1.000000 | 1.000000 | 0.00 |
M类份额（AF252548M） | 1.008304 | 1.008304 | 1,940,959.02 |
N类份额（AF252548N） | 1.000000 | 1.000000 | 0.00 |
P类份额（AF252548P） | 1.007905 | 1.007905 | 54,433,116.60 |
Q类份额（AF252548Q） | 1.007854 | 1.007854 | 5,039.27 |
S类份额（AF252548S） | 1.008282 | 1.008282 | 760,764,437.65 |
U类份额（AF252548U） | 1.005467 | 1.005467 | 901,732,348.64 |
X类份额（AF252548X） | 1.008096 | 1.008096 | 5,040.48 |
Y类份额（AF252548Y） | 1.006350 | 1.006350 | 803,103,136.97 |
§4 管理人报告
4.1 宏观经济情况分析
2026年上半年，我国国内生产总值达69.6万亿元，按不变价格计算同比增长4.7%，其中一季度增长5.0%、二季度增长4.3%，经济顶住外部环境变乱交织与内部结构性矛盾的双重压力，运行在合理区间。从结构来看，上半年经济呈现鲜明的"K型分化"特征：出口与工业生产成为核心支撑
——规模以上工业增加值同比增长5.4%，货物进出口总额达25.5万亿元、同比增长16.9%，其中出口增长13.4%，高技术制造业增加值增长13.3%，新动能对经济增长的直接贡献率已超过四成；但内需修复进程曲折，社会消费品零售总额同比增长仅1.3%，固定资产投资同比下降5.7%，房地产开发投资同比下降18.0%，消费与投资增速均显著低于整体经济增速，供强需弱的结构性矛盾仍
然突出。物价方面，上半年CPI同比上涨1.0%、PPI同比上涨1.5%，结束了过去三年的低物价状态 ,但价格回升更多受油价和输入性成本驱动，尚未顺畅传导至终端消费。展望下半年，经济增速有望在二季度触底后温和回升，三四季度实际GDP增速预计修复至4.6%-4.8%，全年"4.5%-5.0%"的增长目标具备实现基础。外需方面，全球AI资本开支周期与能源安全投资仍将支撑出口韧性，但增速可能较上半年逐步放缓；内需方面，财政政策将成为稳增长主抓手，超长期特别国债、
8000亿元新型政策性金融工具及专项债资金有望加快落地，重点投向"六张网"（水网、新型电网 、算力网、新型通信网、城市地下管网、现代物流网）与城市更新领域，货币政策预计维持适度宽松，若通胀压力缓解、经济动能继续走弱，下半年仍有可能降息10个基点、降准50个基点。不过，下半年经济运行仍面临多重不确定性——霍尔木兹海峡局势演变对能源价格的冲击、中美关系的走向、AI景气度回落通过出口渠道的传导风险，以及内需复苏的可持续性，均构成需要密切关注的关键变量，经济修复的成色将更多取决于外需能否有效向内需扩散、物价能否从生产端向消费端顺畅传导，以及企业盈利改善能否从上游向中下游扩散。
4.2 近期投资观点
债券市场：今年上半年国内债券市场走出显著超预期的牛市行情，核心驱动力在于经济"K型分化"格局下信用扩张乏力与资金面持续宽松共同催化的"资产荒"逻辑。10年期国债收益率从年初约1.84%震荡下行至6月末的1.73%附近，累计下行约11BP；1年期国债收益率从1.33%降至1.12%，下行约21BP，曲线先陡峭后平坦。信用债方面，机构"高等级拉久期、短久期下沉"策略驱动各期限信用利差压缩至历史极低分位，5年期AA级信用利差收窄约31BP。供给端，政府债券发行节奏明显偏慢，新增专项债累计发行仅占全年额度38%，加剧优质资产供需失衡。货币政策维持适度宽松
,上半年未进行降准降息，但资金面整体充裕。行情节奏上，经历银行欠配驱动下行、油价推升通胀预期反弹、资产荒叙事重回低点、央行降温信号引发震荡四个阶段。
展望下半年，债市整体环境仍偏有利，但单边牛市难以为继，大概率区间震荡、重心在降息落地后小幅下移。基本面内需偏弱与信用扩张乏力继续压制利率上行空间，猪油共振推升通胀的组合难以再现，通胀对货币政策掣肘显著弱化。下半年降息窗口有望打开，若落地则10年期国债收益率或阶段性下移约10BP。核心变量在于财政节奏——三季度政府债券供给加速或阶段性缓和资产荒逻辑，形成短期利空扰动；四季度供给回落后配置型机构提前抢跑，债市季节性震荡偏强概率较大。信用债方面，短端绝对收益空间极为有限，配置重心有望向3-5年中久期城投债及5-7年
高等级产业债迁移，但需警惕信用利差已处历史极低分位、反弹波动风险上升。综合来看，下半年10年期国债收益率预计在1.65%-1.85%区间震荡运行。
§5 托管人报告
报告期内，托管人严格遵守有关法律法规规定、理财产品托管协议的约定，诚实信用、 勤勉尽责地履行了托管人职责，不存在任何损害本理财产品投资者利益的行为。托管人对管理人报告中的穿透前财务数据进行了复核，未发现存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的情形。穿透后底层资产数据由管理人提供。
§6 投资组合报告
6.1报告期末理财产品持有资产情况
序号 |
资产类别 | 穿透前 | 穿透后 | ||
资产余额（元） | 占穿透前总资产的比例（%） | 资产余额（元） | 占穿透后总资产的比例（%） | ||
1 | 现金及银行存款 | 865,205,879.53 | 3.20 | 23,243,891,661.5 0 | 85.97 |
2 | 同业存单 | 1,040,550,481.13 | 3.85 | 1,962,264,816.78 | 7.26 |
3 | 拆放同业及买入返售 | 40,013,589.04 | 0.15 | 989,892,188.11 | 3.66 |
4 | 债券 | 554,913,053.42 | 2.05 | 672,250,231.46 | 2.49 |
5 | 非标准化债权类资产 | - | - | - | - |
6 | 权益类投资 | - | - | - | - |
7 | 金融衍生品 | - | - | - | - |
8 | 境外资产 | - | - | 166,751,867.33 | 0.62 |
9 | 商品类资产 | - | - | - | - |
10 | 另类资产 | - | - | - | - |
11 | 公募基金 | - | - | - | - |
序号 |
资产类别 | 穿透前 | 穿透后 | ||
资产余额（元） | 占穿透前总资产的比例（%） | 资产余额（元） | 占穿透后总资产的比例（%） | ||
12 | 私募基金 | - | - | - | - |
13 | 资产管理产品 | 24,534,256,447.54 | 90.75 | - | - |
14 | 委外投资--协议方式 | - | - | - | - |
15 | 其他资产 | - | - | - | - |
合计 | 27,034,939,450.66 | 100.00 | 27,035,050,765.1 7 | 100.00 | |
注：1、所有资产余额均包含应计利息
2、占比结果保留两位小数，可能存在尾差
6.2报告期末理财产品持有的前十项资产（穿透前）
序号 | 资产名称 | 持有金额（元） | 占总资产的比例（%） |
1 | 中诚信托-丰和2号集合资金信托计划 | 5,462,117,927.03 | 20.20 |
2 | 江苏信托-畅想2号集合资金信托计划 | 4,870,069,654.20 | 18.01 |
3 | 安联安享15号资产管理产品 | 2,750,234,198.27 | 10.17 |
4 | 中信保诚资管信远诚远3号资产管理产 品 | 2,132,695,541.33 | 7.89 |
5 | 英大资产-聚鑫15号资产管理产品 | 1,807,664,418.01 | 6.69 |
6 | 粤财信托稳信46号集合资金信托计划 | 1,430,237,366.67 | 5.29 |
7 | 中再资产-安心收益13号保险资产管理 产品 | 1,357,649,694.39 | 5.02 |
8 | 江苏信托-畅想9号集合资金信托计划 | 1,094,920,862.67 | 4.05 |
9 | 中信信托长丰1号证券投资集合资金信 托计划 | 881,919,083.94 | 3.26 |
10 | 粤财信托稳信37号集合资金信托计划 | 548,936,281.69 | 2.03 |
注：1、前十项资产信息不含现金和活期存款
2、所有资产持有金额均包含应计利息
3、占比结果保留两位小数，可能存在尾差
6.3报告期末理财产品持有的前十项资产（穿透后）
序号 | 资产名称 | 持有金额（元） | 占总资产的比例（%） |
1 | 中国银行股份有限公司同存 |
1,258,847,588.97 | 4.66 |
2 | 中信银行股份有限公司 |
1,130,562,310.96 | 4.18 |
3 | 中国银行股份有限公司同存 |
838,779,772.61 | 3.10 |
4 | 中国建设银行股份有限公司同存 |
636,536,707.92 | 2.35 |
5 | 上海浦东发展银行股份有限公司同存 |
502,540,790.06 | 1.86 |
6 | 贵阳银行股份有限公司同存 |
490,772,092.29 | 1.82 |
7 | 中国银行股份有限公司同存 |
465,996,939.23 | 1.72 |
8 | 中国银行股份有限公司同存 |
465,920,997.58 | 1.72 |
9 | 湖南银行股份有限公司同存 |
459,985,932.27 | 1.70 |
10 | 24国开清发02 |
454,361,202.74 | 1.68 |
注：1、本表格列示穿透后投资规模占比较高的前十项资产，不含现金和活期存款
2、所有资产持有金额均包含应计利息
3、占比结果保留两位小数，可能存在尾差
6.4 期末理财产品持有的非标准化债权类资产
序号 | 融资客户 | 项目名称 | 剩余融资期限（天） | 到期收益分配(元) | 交易结构 | 风险状况 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
注： 1、到期收益分配情况，对于截至报告期末仍持有的资产，本项填写为“-”；对于报告期已到期或已卖出的资产，本项列示理财产品持有该笔资产期间的投资收益金额。
2、剩余融资期限指报告期末（含）至项目到期日（不含）的天数。
3、以上为期末理财产品持有的前十大非标准化债权资产，产品持有人可至信银理财官方网站（http://www.citic- wealth.com）查询产品报告期间持有的每笔非标准化债权类资产信息。
§7 关联交易
报告期内的关联交易共计20笔，金额共计51.60万元
7.1 理财产品在报告期内投资关联方发行的证券的情况
序号 | 交易时间 | 资产名称 | 资产类别 | 资产代码 | 交易金额(元) | 关联方名称 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
7.2 理财产品在报告期内投资关联方承销的证券的情况
序号 | 交易时间 | 资产名称 | 资产类别 | 资产代码 | 交易金额(元) | 关联方名称 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
7.3 理财产品在报告期内的其他关联交易
序号 | 交易时间 | 资产名称 | 资产类别 | 资产代码 | 交易金额(元) | 关联方名称 |
1 | 2026-01-23 | 中信保诚嘉盛三个月定开A | 资产管理产品 | 019262.OF | 1,000.00 | 中信保诚基金管理有限公司 |
2 | 2026-03-31 | 中信信托长丰1号证券投资集合资金信托计划 | 资产管理产品 | TAMCAMP2506 019514 | 3,443.73 | 中信信托有限责任公司 |
3 | 2026-03-31 | 中信保诚资管信 远诚远3号资产 管理产品 | 资产管理产品 | TAMCAMP2311 009632 | 71,946.23 | 中信保诚资产管理有限责任公司 |
4 | 2026-03-31 | 中信信托长丰3号证券投资集合资金信托计划 | 资产管理产品 | TAMCAMP2506 019506 | 7,243.60 | 中信信托有限责任公司 |
5 | 2026-03-31 | 中信信托盈鑫4号证券投资集合资金信托计划 | 资产管理产品 | TAMCAMP2210 006083 | 1,899.78 | 中信信托有限责任公司 |
6 | 2026-03-31 | 中信信托长诺 11号证券投资集合资金信托计划 | 资产管理产品 | TAMCAMP2509 021674 | 390.38 | 中信信托有限责任公司 |
7 | 2026-03-31 | 中诚信托-多元 精选3号集合资 金信托计划 | 资产管理产品 | TAMCAMP2404 011243 | 7,672.18 | 中信证券股份有限公司 |
8 | 2026-03-31 | 中信保诚嘉盛三个月定开A | 资产管理产品 | 019262.OF | 19,613.39 | 中信保诚基金管理有限公司 |
9 |
2026-04-23 | 国元证券股份有 限公司2026年面 向专业投资者公 开发行科技创新 公司债券(第一 期) |
资产管理产品 |
524750.SZ |
200.09 |
中信建投证券股份有限公司 |
10 | 2026-06-30 | 中信保诚资管信 享货币1号资产 管理产品 | 资产管理产品 | TAMCAMP2507 020243 | 6,307.16 | 中信保诚资产管理有限责任公司 |
11 | 2026-06-30 | 中信信托盈鑫4号证券投资集合资金信托计划 | 资产管理产品 | TAMCAMP2210 006083 | 5,868.96 | 中信信托有限责任公司 |
序号 | 交易时间 | 资产名称 | 资产类别 | 资产代码 | 交易金额(元) | 关联方名称 |
12 |
2026-06-30 | 中信信托双赢增 利4号证券投资 集合资金信托计 划 |
资产管理产品 |
TAMCAMP2209 005932 |
569.78 | 中信信托有限责任公司 |
13 | 2026-06-30 | 中信保诚嘉盛三个月定开A | 公募基金 | 019262.OF | 7,834.99 | 中信保诚基金管理有限公司 |
14 |
2026-06-30 | 华润信托 ·双赢 增利7号证券投 资集合资金信托 计划 |
资产管理产品 |
TAMCAMP2211 006420 |
6,582.30 | 中信证券股份有限公司 |
15 | 2026-06-30 | 中诚信托-多元 精选3号集合资 金信托计划 | 资产管理产品 | TAMCAMP2404 011243 | 8,634.81 | 中信证券股份有限公司 |
16 | 2026-06-30 | 中信信托长丰1号证券投资集合资金信托计划 | 资产管理产品 | TAMCAMP2506 019514 | 77,158.75 | 中信信托有限责任公司 |
17 | 2026-06-30 | 中信信托长丰3号证券投资集合资金信托计划 | 资产管理产品 | TAMCAMP2506 019506 | 17,243.69 | 中信信托有限责任公司 |
18 | 2026-06-30 | 平安信托信盈 1号集合资金信 托计划 | 资产管理产品 | TAMCAMP2206 005162 | 4,213.11 | 中信证券股份有限公司 |
19 | 2026-06-30 | 中诚信托-诚行 3号集合资金信 托计划 | 资产管理产品 | TAMCAMP2211 006375 | 67,668.37 | 中信建投证券股份有限公司 |
20 | 2026-06-30 | 中信保诚资管信 远诚远3号资产 管理产品 | 资产管理产品 | TAMCAMP2311 009632 | 200,516.90 | 中信保诚资产管理有限责任公司 |
§8 流动性风险分析
投资者不能随时提前终止本产品，在本产品存续期内的非开放日，投资者不得赎回，在开放日 ,可能因达到本说明书中约定的限制赎回情况，导致投资者在需要资金时无法随时变现，并可能
导致投资者丧失其他投资机会。本产品投资资产的流动性风险情况为：【本理财产品投资范围为货币市场类和固定收益类资产，具体品种包括：现金、存款、大额存单、同业存单、货币基金、质押式回购和其他货币市场类资产，以及国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券、非公开定向债务融资工具、债券型证券投资基金和其他固定收益类资产等，上述投资标的中存款、质押式回购及其他交投不活跃品种存在不能提前支取或者不能提前到期的情形；其他资产一般情况下具有良好的流动性，但在特殊情况下，也存在部分债券品种交投不活跃、成交量不足的情形，如
果理财产品赎回量较大，可能会影响产品流动性管理。】为应对流动性风险，保护投资者利益
,管理人可以综合运用以下理财产品流动性风险应对措施:(a)认购风险应对措施，包括:设定单一投资者认购金额上限、设定理财产品单日净认购比例上限、拒绝大额认购、暂停认购，以及国务院银行业监督管理机构规定的其他措施。(b)赎回风险应对措施，包括:设置赎回上限、延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停理财产品估值、
摆动定价，以及国务院银行业监督管理机构规定的其他措施。
§9 投资账户信息
账户类型 | 账号 | 币种 | 账户名称 | 开户行 |
托管账户 |
8110701011903246265 |
人民币 | 信银理财安盈象固收稳益日开188号理财产品 | 中信银行北京分行营业 部 |
§10 影响投资者决策的其他重要信息
无。
信银理财有限责任公司
2026年7月20日
